波币钱包app|美国议员：拥有加密钱包是犯罪「该全面禁用」！要求用户、矿工、节点配合反洗钱

美国民主党参议员伊莉莎白·华伦（Elizabeth Warren） 正试图引入《数位资产反洗钱法》，该法要求所有个人、矿工和验证者的加密钱包，都必须符合《反洗钱法案》要求，也就是说若该法真的通过，意味着美国人将禁止使用加密钱包的相关服务。 （前情提要：美参议员提钱包商、矿工「也要KYC」：防洗钱，逾1万镁需报告） （背景补充：美国扑灭加密市场》拜登政府切断银行出入金，谣言从何而起？）

美国民主党参议员伊莉莎白·华伦（Elizabeth Warren） 正试图在国会推动两党联手打击加密货币行业的洗钱行为，他曾在 2 月承诺要重新引入《数位资产反洗钱法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act），以收紧加密货币公司的反洗钱规则，为该行业增加护栏。

据了解，伊莉莎白·华伦向来以反对加密货币与区块链闻名，他计画计划和参议员 Roger Marshall 一起重新提出相关立法，以将反洗钱法扩展到更广泛的加密货币生态系统。

《数位资产反洗钱法》 正在推动禁止使用加密钱包

除了禁止混币器服务外，《数位资产反洗钱法》要求所有个人、矿工和验证者的加密钱包，都必须符合《反洗钱法案》要求，然而几乎所有的钱包服务商，都无法达成这些要求，也就是说若该法真的通过，意味着美国人将禁止使用加密钱包的相关服务。

在伊莉莎白·华伦看来，加密钱包是犯罪的最佳工具，因为每年约有 100 亿美元价值的加密货币，被恐怖分子和诈骗集团利用成为洗钱管道，但令人讽刺的是，每年约有价值 8 千亿至 2 兆美元的洗钱活动，是透过政府发行的法币进行。

《cointelegraph》的报导也对此分析，禁用加密钱包是相当荒唐的想法，因为加密钱包虽然借用了「钱包」这个名称，但区块链多半的运作是依靠代币（token）运行的，而钱包仅是管理这些代币的工具而已。

参议员可能不太理解区块链，以为所有的区块链和加密货币都是可交易的，但其实许多区块链的代币是封闭的生态。

假设美国人再也不能使用数位钱包，那代表许多企业导入区块链的创新做法都将受到影响。

拟禁止金融机构与混币器互动、加强审查流程

据草案公开资料，《数位资产反洗钱法》研拟的要求还包括：

• 禁止金融机构与混币协议互动。
• 要求通过离岸帐户从事超过 1 万美元数位资产交易的美国人，向国税局提交报告。
• 指导监管机构建立针对加密货币合规检查和审查流程，以加强对《银行保密法》合规性的执行。
• 希望美国财政部建立一个类似于银行监管机构对银行进行的考试。定期要求银行和加密服务供应商报告、保留涉及非託管数位资产钱包的交易对手和交易记录，或託管在不遵守美国反洗钱规则的司法管辖区的钱包纪录。
• 要求美国的加密货币 ATM 验证客户身份，并定期向当局提供他们拥有的机器位置和数量。