tronlinkAPP下载|美国财政部警告 DeFi 成洗钱天堂！去中心化交易所也需列管

美国财政部週四（6日）发布了 2023 年对全球去中心化金融 （DeFi） 服务的非法金融风险评估，报告评估了 DeFi 服务的相关风险，并建议美国加强其现有的反洗钱制度。 （前情提要：拜登政府敌视加密货币「没基本价值」！白宫报告：稳定币、DeFi 有剧烈风险） （背景补充：国际清算银行：DeFi、TradFi 流行无法挡！政府可发 CBDC、支付区..解决加密货币风险）

美国财政部週四（6日）发布了有史以来第一份针对全球去中心化金融 （DeFi） 服务的非法金融风险评估。这份长达 42 多页的报告评估了 DeFi 服务的相关风险，并提及了当前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行为。

报告警告：诈骗份子正在使用 DeFi 洗钱

报告指出，北韩（DPRK）、网路犯罪分子、勒索软体攻击者和其他诈骗份子…等行为者正在使用 DeFi 服务来转移和清洗黑钱的非法收益，而当前具有反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资 (CFT) 义务的 DeFi 服务却无法阻止这些非法份子的行为。该报告写到：

在某些情况下，行业供应商可能会故意寻求去中心化虚拟资产服务，以试图避免触发AML/CFT义务，却没有意识到只要供应商继续提供覆盖服务，这些义务仍然适用。

对此，负责恐怖主义和金融情报的财政部次长 Brian E. Nelson 表示：

风险评估旨在促进对非法金融风险环境的理解，以更有效地保护美国金融体系的完整性。

私营部门要获得与去中心化金融服务相关的潜在好处，就必须解决这些风险。私部门应利用本次评估的结果来制定自己的风险策略，并根据 AML/CFT 法规和制裁义务採取明确措施，以防止非法行为者滥用 DeFi 。

然而，报告中也承认，与使用政府发行的货币或法定货币进行的活动相比，通过 DeFi 和加密货币进行的非法融资仍然很少。

财政部：建议美国加强其现有的反洗钱制度

报告评估指出，非法行为者所利用的主要弱点源于 DeFi 服务未遵守其 AML/CFT 和制裁执行义务。 DeFi 服务如果从事《银行保密法》所涵盖的活动 ，这意味着该服务即使是完全去中心化的金融机构，也必须遵守向联邦机构报告 AML/CFT 的要求。

最后，报告建议美国政府应採取以下行动，以减轻与 DeFi 服务相关的非法金融风险：

• 加强 AML/CFT 监管
• 考虑为私营部门提供有关 DeFi 服务的 AML/CFT 义务的额外指导
• 评估加强措施以解决与 DeFi 服务相关的任何 AML/CFT 监管漏洞