波宝钱包app|美国财政部拟全面封杀「混币器」！抹黑成加密货币洗钱工具、恐怖组织专用 | 动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体

美国财政部週四（19）最新公告，将加密货币混币器认定为洗钱中心，威胁国家安全，寻求进一步监管。加密业者则反弹，别甩锅加密货币。 （前情提要：以色列平民遭屠杀》美国制裁10名哈玛斯成员和虚拟货币洗钱商） （背景补充：加萨医院遭空袭酿500死！以色列否认出手：巴勒斯坦伊斯兰圣战组织犯案）

巴勒斯坦激进组织哈玛斯（Hamas）本月稍早空袭以色列震惊全球后，以色列与美国政府就重点调查该组织背后资金来源，试图切断其获取资金渠道。

值得注意的是，据美国财政部週四公告，其金融犯罪部门已发布了拟议法规预先通知（Notice of Proposed Rule Making，NPRM ），将加密货币混币平台列为重要洗钱问题，严重威胁国家安全，并特别强调了如哈玛斯、北韩骇客等组织，正从中受益。

备注：大众的书面评论可以在 NPRM 于联邦公报上公布后 90 天内提交。

美国财政部对此表示，目前正积极打击恐怖组织，对象包含哈玛斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织，严加控管激进组织将加密货币转移至法币的各种非法用途，美国财政部副部长 Wally Adeyemo 说明：

今天的行动突显了财政部致力于打击各种非法行为者对可兑换虚拟货币的利用，这些行为者包括与国家相关的网路罪犯和恐怖组织。

法规落实混币平台恐失去价值

美国财政部金融犯罪执法网路 (FinCEN) 主任 Andrea Gacki 指出，如果最终落实法律规範，财政部将可以对美国金融公司与混币者的交易施加限制：

範围从要求对美国金融机构之间的特定帐户交易进行额外的尽职调查和特别关注，到禁止开设或维持任何代理机构、或透过帐户付款。

简单来说，未来混币平台恐需透明化相关金流并对财政部报告，等于丧失了其存在价值。

据了解，此政策的背景是来自一直要求严加监管加密货币的参议员 Elizabeth Warren，她此前联合民主党和共和党的一百多名议员，对哈马斯如何透过加密货币筹集数百万美元提出担忧，并于本周二向拜登政府发出一封信，信中表示：

随着国会考虑想要遏止加密货币洗钱和非法金融风险的立法提案之时，我们敦促您迅速且坚决地採取行动，切断非法的加密货币活动，以保护我们的国家安全和我们盟友的安全。

业者质疑：别甩锅加密货币

此外，Elizabeth Warren 与堪萨斯州的共和党参议员 Roger Marshall 在信中还补充，他们认为所有的 DeFi 应该受到与银行相同的反洗钱规定约束，然而这项说法却引来加密货币产业质疑，怀疑美国政府是想趁敏感时刻，无限上纲对加密货币的管制。

加密货币创新委员会的反洗钱主任 Yaya Fanusie 首先跳出来反驳这封公开信，他主张在美国，加密货币是受到监管的，并遵守反洗钱原则。

在美国，交易所和其他金融中介机构是基于《银行保密法》规定下的金融服务业务(MSBs)，已经被要求向金融犯罪执法网络（FinCEN）注册，并报告可能涉及犯罪的可疑活动。

这意味着交易所已经对所有客户进行反洗钱审查（AML）以及 KYC 筛选。

另一方面，加密货币分析公司 Chainalysis 也对于近期全球媒体使用的数据感到怀疑，指出媒体有可能夸大了哈玛斯使用加密货币的程度，其在週三（18）的部落格文章中该机构写到：

以历史上来看，恐怖组织更可能会继续使用传统的法定货币来进行洗钱，如金融机构、哈瓦拉机构和空壳公司作为他们的主要融资工具。

分析恐怖主义相关资金的数量和流动有两个关键组成部分：量化恐怖组织直接掌握的资金，并确定促进与恐怖主义融资相关的资金流动的服务提供者。